Notre engagement

Fournir à nos clients, particuliers et entreprises, les meilleures solutions financières et des conseils indépendants, pour les aider à réaliser leurs objectifs financiers et sécuritaires ultimes.

Financière Sommità

À propos de nous

Nous sommes experts en planification financière, en gestion de patrimoine et en avantages sociaux collectifs, avec plus de quarante ans d’expérience financière et comptable. Depuis nos débuts, nous avons maintenu une indépendance complète face à toute institution financière ou fournisseur de produits, assurant ainsi à nos clients les meilleures solutions pour répondre à leurs besoins financiers, associées à un service personnalisé inégalé.

Produits et services

PLACEMENTS

  • Fonds communs et valeurs mobilières

  • Fonds distincts

  • REÉR, FERR, CELI

  • Rentes

  • Régimes collectifs

ASSURANCES

  • Collective

  • Vie

  • Maladie grave

  • Invalidité

  • Maladie et dentaire

PLANIFICATION

  • Fiscale

  • Retraite

  • Successorale

  • Relève

Notre équipe

Mario Rapagna, CPA, Planificateur financier
Mario Rapagna, CPA, Planificateur financierConseiller en sécurité financière - Hub Financial et spécialiste des avantages sociaux collectifs
Après une carrière réussie dans le secteur des entreprises, à titre de comptable professionnel agréé et directeur commercial, Mario a saisi l’occasion en 1993 de lancer sa propre pratique professionnelle, mettant l’accent sur la planification financière. Sa motivation a été et continue d’être axée sur l’amélioration des connaissances financières de ses clients et l’atteinte de leurs objectifs financiers importants durant les étapes de leur vie personnelle ou professionnelle. Il estime que cette motivation ne peut se réaliser que par une approche indépendante et impartiale, un concept qu’il a maintenu tout au long de sa carrière.
Paul Rapagna, B. Comm. Finance (Concordia, John Molson School of Business)
Paul Rapagna, B. Comm. Finance (Concordia, John Molson School of Business)Conseiller en placements - Mandeville Private Client Inc. et
conseiller en sécurité financière - Hub Financial
Paul s’est joint à Sommita en 2013, après une carrière fructueuse dans l’industrie du transport, mettant à profit ses compétences techniques et organisationnelles. Il partage avec son partenaire principal la même intégrité, la philosophie financière et l’approche des meilleures pratiques pour s’occuper des besoins de nos clients.
Sa présence et son engagement garantissent que nos clients peuvent compter sur le même niveau d’excellence en matière de conseils financiers et entièrement indépendants, et ce, pour de nombreuses années à venir. Paul est sponsorisé par Gestion Privée Mandeville inc. depuis novembre 2019.

FAQ

Bon nombre de personnes terminent leurs études avec peu ou pas de connaissances sur la façon de gérer leurs finances, ce qui peut entraîner des prises de décision menant à des résultats médiocres ou à des conséquences désastreuses si l’on ne fait pas attention. Notre travail consiste à évaluer votre situation financière et à vous indiquer la bonne voie en fonction de vos besoins définis, de vos priorités et de votre budget. Et quand il s’agit d’investir son argent durement gagné, les recherches ont démontré que les gens peuvent faire 2,7 fois plus avec leurs investissements en ayant recours à un conseiller qualifié.

Notre indépendance nous rend flexibles en matière de rémunération. Selon le contexte, il s’agira d’un taux horaire, de frais d’entrée basés sur les sommes déposées, d’une commission intégrée dans un produit financier acheté ou d’une entente fondée sur des honoraires (compte intégré) où un taux fixe, établi sur le volume d’actifs qui nous a été confié, est négocié, couvrant tous les coûts de transaction et de gestion et pouvant également inclure des services connexes comme les conseils comptables et fiscaux.

Un REER est un régime enregistré d’épargne-retraite. Il permet à un particulier d’économiser de l’argent pour la retraite grâce à un report d’impôt, permettant ainsi à vos investissements de fructifier à l’abri de l’impôt dans le cadre d’un plan, ce qui offre des possibilités de croissance accrue. Même si votre retraite n’est pas pour demain, il n’est jamais trop tôt pour commencer à planifier et à économiser. En investissant régulièrement dans un REER, vous pouvez bénéficier d’économies d’impôt immédiates tout en vous dirigeant tranquillement vers vos objectifs financiers et le mode de vie que vous souhaitez à la retraite. Il n’y a pas d’âge minimum et vous pouvez contribuer si vous avez un revenu gagné déclaré ou des droits inutilisés de cotisation, et ce, jusqu’au 31 décembre de l’année où vous atteindrez 71 ans (bien qu’il n’y ait pas d’âge minimum pour cotiser, un inscrit de l’OCRCVM ne peut ouvrir un compte de courtage pour un mineur). Pour vous familiariser avec vos limites de cotisation, nous vous suggérons d’essayer la fonctionnalité en ligne « Mon dossier » sur le site Web de l’Agence du revenu du Canada (ARC) à www.cra-arc.gc.ca.

Le CELI est un compte d’épargne libre d’impôt. Comme son nom l’indique, il permet à une personne âgée de 18 ans ou plus d’épargner une partie de sa rémunération nette et de l’investir à l’abri de l’impôt. Les retraits peuvent également être effectués à partir d’un CELI sans conséquences fiscales. Ce programme a débuté en 2009 et depuis le gouvernement a fixé des limites de cotisation annuelle pour chaque résident canadien admissible, quel que soit le revenu gagné. Ces limites annuelles sont cumulatives et, en 2021, elles s’élèvent maintenant à un maximum de 75 500 $. Vos options de placement dans un CELI sont pratiquement identiques à celles offertes pour un REER.

Non, il n’y a pas d’âge minimum pour cotiser, mais un inscrit à l’OCRCVM ne peut pas ouvrir un compte de courtage pour un mineur.

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Gestion Privée Mandeville Inc.
Zagari, Simpson et Associés
#505 – 3100 boul. de la Côte-Vertu
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438-299-6533 (Paul)
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